L'expatriation en pratique

Une solution aux nombreux avantages… si elle est bien préparée

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Derrière l’expatriation se cachent beaucoup de fantasmes. Mais aussi des questions. Avant de sauter le pas, nous vous conseillons de mûrir votre projet.

Avant toutes choses, il est important de préciser les contours de votre projet d’expatriation : s’agit-il d’une expatriation temporaire ou permanente ? Les enjeux ne sont pas les mêmes selon votre situation.

Par ailleurs, si votre expatriation est permanente, ce sera davantage une relocalisation – et, en ce cas, les enjeux sont plus importants, et votre préparation doit être différente, plus approfondie.

Nous vous invitons également à clarifier vos intentions et, surtout, à discuter de votre projet en famille. Cela coule peut-être de source pour vous mais, selon le contexte de chacun, ce n’est pas forcément automatique.

De nombreuses questions pratiques doivent être solutionnées avant votre départ.

Aussi, il est important que vous soyez au clair avec vos intentions, et que les raisons qui vous poussent à partir soient suffisamment solides pour ne pas vous faire regretter votre choix.

De nombreux gestionnaires de patrimoine mettent l’accent sur le volet financier – à tort, cependant. Même s’il est essentiel, la réussite de votre projet d’expatriation implique la prise en compte d’autres critères, lesquels sont parfois intimement personnels.

C’est pour cette raison que vous devez vous faire épauler par un conseil patrimonial qui pourra prendre en compte l’ensemble de vos problématiques pour y répondre de manière sûre et créative. De nombreux conseillers patrimoniaux sont, en réalité, de simples courtiers. Ceci est fort regrettable. Parce que le succès de votre expatriation dépend de nombreux facteurs, dont certains ne sont que très rarement pris en compte.

C’est pour cela qu’il faut vous faire assister par un conseil patrimonial qui a une solide formation, si possible pluridisciplinaire.

Également, et avant même que vous ayez posé vos valises à l’autre bout de la planète, assurez-vous de bénéficier d’un suivi patrimonial. Là encore, je constate encore trop souvent l’absence absolument criante – et dévastatrice pour les clients mais aussi leur famille – de suivi patrimonial. Cela est tout à fait incroyable, mais c’est pourtant la triste réalité.

Avant de partir et de donner corps à votre projet, assurez-vous qu’un conseil patrimonial s’occupe bien de vous. Et surtout, n’hésitez pas à lui parler de votre projet d’expatriation – bien que, s’il prend son rôle de conseil à cœur, il devrait vous en parler de lui-même. Mais si ce n’était pas le cas, prenez les devants.

Par ailleurs, au niveau patrimonial, l’expatriation requiert une adaptation spécifique. Le conseil patrimonial recouvre, dans ce cas, de nombreuses missions, notamment d’assistance. Nous mettons, à ce sujet, nos services de conciergerie à votre disposition.

En tout état de cause, un audit de votre situation patrimoniale devra être effectué avant de pouvoir concrétiser votre projet. Ensuite, votre conseil patrimonial vous indiquera les différentes étapes nécessaires à la concrétisation de votre projet d’expatriation.

Pour faire le point sur votre situation patrimoniale et évoquer vos projets, contactez-nous.