La gestion de patrimoine dont personne ne vous parle

Et qui peut vous rapporter beaucoup d’argent

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En France, la gestion de patrimoine se focalise presque totalement sur les placements et les investissements.

C’est un tort. Mais c’est voulu. Parce que faire autre chose que ça, ne rapporte rien à la plupart des gestionnaires de patrimoine.

Et ça, c’est du courtage. La très grande majorité des gestionnaires de patrimoine ne sont, dans la pratique, que des courtiers : ils se comportent comme des courtiers, ils ne font que du courtage et ne voient les choses – et votre situation – que sous l’angle du courtage.

Cela se résume très simplement : ils ne vous proposent que ce qui peut leur ramener de l’argent.

C’est une dérive du métier qui est silencieuse, et qui est encouragée par les instances qui sont chargées de réguler cette profession – d’ailleurs, dans le détail, cette profession n’est pas régulée. Il y a quelques brebis galeuses qui peuplent les rangs des conseils patrimoniaux.

Le problème, c’est que se limiter aux placements, ça ne vous amène presque nulle part. vous ne voyez pas le problème tout de suite. Mais vous finissez par le voir, à la fin. Et à ce moment-là, il est trop tard.

C’est pour cela qu’il faut que vous ayez une vue globale de votre patrimoine. Nous sommes régulièrement surpris de constater que la plupart des bilans de patrimoine proposés, ne s’occupent presque que de la dimension financière de votre patrimoine. C’est essentiel, d’accord. Mais c’est loin – très loin – d’être suffisant.

Et cette transmission ne s’élabore pas à la fin. Or, trop souvent, nous constatons que la transmission de votre patrimoine n’est abordée que parce que c’est une étape obligée, et qu’il faut bien la traiter… Donc, la plupart du temps, on vous parle de la transmission de votre patrimoine à la va-vite.

Or, c’est au niveau de la transmission que se trouvent beaucoup de problèmes à résoudre. Et il faut donner à la transmission de votre patrimoine, la place qu’elle mérite. Mais beaucoup de cabinets de gestion de patrimoine ne sont pas équipés pour cela.

Notre cabinet a été créé en réponse à tous ces problèmes, qui grossissent silencieusement comme des cancers. Pour y répondre, pour trouver les bonnes solutions, cela suppose d’avoir une vision globale de votre patrimoine, avec une démarche spécifique pensée pour la transmission de votre patrimoine à votre famille, à vos enfants.

C’est une démarche essentielle pour vous. Et elle va bien au-delà de tous les services qu’un gestionnaire de patrimoine pourra vous rendre.

Pour planifier la transmission de votre patrimoine dans la sérénité, contactez-nous.