Sous le capot de la gestion de patrimoine
On trouve des surprises !
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Il y a beaucoup de monde dans le domaine de la gestion de patrimoine.
C’est un secteur dynamique et essentiel, parce que beaucoup d’entre nous se posent beaucoup de questions (la preuve, parce que sinon, vous ne seriez pas en train de lire cette page).
La majorité des intervenants sont d’ailleurs des courtiers, ce qui pose quand même pas mal de problèmes, à plusieurs niveaux.
On a aussi des niveaux de formation qui ne sont pas identiques selon les professionnels, ce qui encore plus embêtant.
Tout ça est dû au fait qu’il n’y a pas d’instance ordinale officielle qui chapeaute cette profession.
Et tout ça a des répercussions assez dramatiques sur le niveau de conseil qui vous est donné. J’ai déjà vu beaucoup de gens qui sont soi-disant suivis par leur conseiller patrimonial, avoir de gros problèmes patrimoniaux que j’ai dû démêler à leur demande.
Parce que, qu’on le veuille ou non, votre patrimoine, sa gestion et sa transmission, ça touche en fait plein de domaines différents. C’est pour cette raison que vous avez tout intérêt à bien choisir votre conseil patrimonial. Ne prenez pas le premier venu (ni une banque) !
En fonction de vos besoins, différents services doivent vous être proposés. Parce que tout ce qui touche au patrimoine, ça bouge, ça évolue, ça se transforme. En bref, il y a du mouvement. Et tant mieux, parce qu’à la base, le patrimoine, c’est une affaire humaine, une affaire d’hommes et de femmes.
Or, cette dimension humaine, je ne la vois que très rarement mise en œuvre. Et c’est vraiment préoccupant. Et son absence est même dangereuse pour vous.
La plupart des gestionnaires de patrimoine sont (malheureusement pour vous) fondus dans le même moule.
Et ils vous proposent presque tous la même chose.
Ils font du standard. Du prêt-à-porter.
Il y a un problème, pourtant :
Le patrimoine, c’est une famille. Et chaque famille est différente et spécifique.
C’est pour ça que j’ai créé, spécialement pour vous et votre famille, différents services, parce que je sais que vous en avez besoin.
Si vous vous amusez à regarder l’offre en gestion de patrimoine actuelle, vous allez vite constater qu’on vous propose des placements à chaque fois. Les placements sont au cœur de la gestion de patrimoine.
Et c’est une erreur.
C’est une erreur de raisonner sur des placements, alors qu’on doit prendre tout autre chose en considération.
Parce que plus le temps avance, plus votre famille et votre patrimoine grandissent, plus vos besoins vont changer. Et plus ils seront importants.
C’est pour ça que vous devez bien préparer les choses.