Vos besoins réels de conseil patrimonial
Aux antipodes de toutes les prescriptions de vente
Sommaire du fonds documentaire
Je suis toujours étonné de voir que les problèmes que vous rencontrez pour gérer et transmettre votre patrimoine, sont toujours associés aux mêmes solutions bancales.
Ce sont toujours les mêmes choses, les mêmes prescriptions, qui reviennent. Tellement, même, que ça ressemble parfois à des ordonnances dont vous ne questionnez pas le bien-fondé.
Parce qu’elles vous sont présentées par des gens qui se présentent à vous comme des conseils patrimoniaux.
Ils ont l’apparence des conseils patrimoniaux – quoique… pour certains d’entre eux, j’ai des doutes même à ce sujet.
Ils utilisent le vocabulaire qui va bien – mais ils ne le comprennent pas, donc ils ne peuvent pas vous l’expliquer, et ça vous empêche de tout bien comprendre avec clarté.
Mais ce ne sont pas des conseils patrimoniaux.
Ce sont des vendeurs de solutions toutes faites.
Et, très généralement, ces trucs qu’ils vous vendent ne règlent pas du tout votre problème.
Au contraire, elles l’empirent même parfois.
Mais ça, souvent, vous ne vous en apercevez pas tout de suite. Parce que c’est bien caché.
Bien souvent, vous pensez que vos problèmes les plus importants sont réglés, mais c’est l’inverse : ils sont toujours là. Et ils grossissent, prennent de plus en plus de place. Et quand il faut les régler à la fin – parce qu’il faut toujours les régler, il n’y a pas le choix – ça peut vous faire très mal.
Et peut vous coûter très cher.
Je suis toujours étonné que personne, presqu’aucun conseil patrimonial, aucun professionnel de la transmission ne vous en parle.
Parce que c’est ça, le cœur de vos problèmes. Et si vous réglez ça, le reste se règle tout seul.
Mais vous ne pouvez pas régler ce type de problèmes si vous n’agissez qu’à la surface des choses.
C’est pour cette raison que les problèmes que vous pensez avoir, ne sont pas ceux que vous avez réellement.
Et bien souvent, pour bien régler vo problèmes, vous devez utiliser des outils que peu de conseils patrimoniaux maîtrisent – et qu’ils n’utilisent pas souvent, pas assez.
Le résultat : ça vous coûte des centaines de milliers d’euros si vous ne faites rien.
C’est pour ça qu’il est impossible de vous donner des réponses toutes faites. Parce que, bien souvent, vous vous posez des questions et vous cherchez des réponses ; mais pas au bon endroit.
C’est pour ça qu’il est très important de faire un audit de votre patrimoine. C’est l’étape la plus importante. Vraiment. Cela vous évitera bien des mauvaises surprises.
Pour faire le point sur votre patrimoine et évoquer vos projets, contactez-nous.