Le but (apparemment méconnu) de la gestion de patrimoine

Cela peut vous surprendre… ou pas !

Sommaire du fonds documentaire

Au début, ça m’a amusé.

Ensuite, ça m’a étonné.

Puis carrément surpris.

Et maintenant, je ne comprends pas.

Je ne comprends pas pourquoi la plupart des conseillers patrimoniaux s’obstinent à vouloir vous proposer des placements inutiles pour la plupart (les placements, pas les conseillers. Quoique, franchement, ça dépend des cas).

Bon, en fait, on sait pourquoi : tout simplement parce que la plupart des conseillers patrimoniaux ne sont que des courtiers, qui sont rémunérés en commissions. Donc, plus ils vendent, plus ils touchent d’argent.

C’est un système simple à comprendre, facile et attrayant.

Mais il y a un gros problème dans tout ça :

C’est une façade.

C’est l’arbre qui cache la forêt.

Le problème, c’est que si vous vous contentez de placements, c’est-à-dire, concrètement, de la gestion de patrimoine bas de gamme (que, moi-même, je ne considère pas comme de la gestion de patrimoine, mais plutôt comme de la grosse tambouille, insipide et pas nutritive)…

… vous courrez droit dans le mur et vous finirez par vous faire très mal.

Parce que, si vous n’avez pas de stratégie, aucun placement ne pourra vous sauver.

Et, en réalité, ce n’est pas un oubli. Pas du tout.

C’est voulu.

Parce que ne pas vous dire cette vérité, c’est bénéfique pour tout un tas de personnes :

• C’est bénéfique pour votre courtier (qui se présente comme un gestionnaire de patrimoine la plupart du temps)
• Et surtout, c’est bénéfique pour le fisc

Oui, le fisc remplit ses poches avec votre argent.

Non seulement, moins on vous en dit, mieux ça vaut pour le fisc mais en plus, il invente (et change à sa guise) tout un tas de règles. Et malheureusement pour vous, ça ne joue jamais en votre faveur.

C’est pour cette raison qu’il faut bien vous préparer, et bien anticiper.

C’est pour cette raison que vous avez besoin d’une stratégie.

Et de temps, aussi, bien sûr.

Nombreux sont ceux qui tombent des nues en apprenant combien faire les choses dans l’urgence va leur coûter. Et je peux vous dire qu’ils font la grimace. Cela peut coûter tellement cher que ça annule les effets positifs des placements.

C’est pour ça qu’on aurait vraiment besoin d’un service public du patrimoine.

Mais ça n’arrivera pas.

Parce que cela n’aurait aucun intérêt pour le fisc.

Par contre, vous, vous avez intérêt à vous renseigner.

Et à agir.

Pour faire le point sur votre situation patrimoniale, contactez-moi.