Comment trouver la sérénité avec votre patrimoine
Votre famille est au cœur de vos préoccupations
Sommaire du fonds documentaire
Ce n’est pas une affaire de placements. Pas du tout.
C’est une affaire de famille. Et c’est ça qui est très souvent oublié. Parce que la plupart des conseils patrimoniaux n’ont pas conscience que votre famille est au centre de tout. Absolument tout.
Tous vos problèmes ont leur solution dans votre famille.
Tout doit partir de votre famille. Tout revient à votre famille.
C’est pour ça qu’un bon conseil patrimonial, c’est un conseil qui est adapté, non seulement à vous, mais aussi et surtout à votre famille.
Et les placements que vous ferez n’y changeront rien. Parce que votre famille donne le rythme pour beaucoup de choses quand il s’agit de votre patrimoine. Les règles de succession sont modifiées par la composition de votre famille. Les donations prennent en compte votre famille, à un niveau très important.
Vous ne pouvez pas organiser votre patrimoine, ni le transmettre, en faisant l’économie de votre famille. Parce que votre famille, c’est la clé de tout.
D’ailleurs, quand le bilan de votre patrimoine est fait, on devrait trouver votre famille en première page. Or, peu de questions sont vraiment posées sur votre famille, généralement. Ici, on ne parle pas des simples questions, des questions de surface. Au contraire, on doit s’intéresser de manière profonde à votre famille, et aux liens qui vous unissent les uns aux autres.
C’est votre famille qui va vous permettre de trouver la sérénité. Par une distribution organisée et pensée pour servir chaque membre de votre famille, et préserver votre patrimoine.
C’est pour cela que votre famille devrait être le premier axe d’intérêt de votre conseil patrimonial. Or, trop souvent, les bilans patrimoniaux ne sont faits que pour remplir des obligations déontologiques qui ne sont même pas mises à votre service.
La réalité, c’est qu’un vrai bilan patrimonial vous donne les réponses à vos questions. Il vous donne les pistes à explorer. Et surtout, il vous rassure. Telle est sa fonction. Malheureusement, peu de conseils patrimoniaux ont le même état d’esprit.
Si vous prenez le temps de faire les choses dans l’ordre, si vous prenez le temps de partir de votre famille pour trouver la réponse à vos problèmes, alors vous verrez que beaucoup de choses se résolvent d’elles-mêmes.
Evidemment, cela suppose une certaine préparation. Mais cette préparation vaut vraiment le coup. Parce que si cette préparation est absente, alors vos problèmes sont difficilement solutionnables – sauf à débourser beaucoup d’argent et dilapider votre patrimoine, alors que vous auriez pu l’augmenter et le transmettre à moindres frais.
Pour faire le point sur votre patrimoine et préparer sa transmission, contactez-nous.