Développez votre patrimoine avec la maîtrise des fondamentaux
Pourquoi les bases font toute la différence
Sommaire du fonds documentaire
Nous sommes toujours surpris quand nous voyons un soi-disant produit d’investissement qui est promu, et qu’il faudrait immédiatement acheter au risque de voir passer une opportunité.
On pourrait croire que ce genre de situation est marginal mais, en fait, dans la réalité, nombreux sont les clients qui détiennent des produits dits ‘sophistiqués’.
Et ce sont des choses qui vous font plus de mal que de bien.
Mais le plus dangereux, c’est quand vous croyez dur comme fer à une solution précise. Nous voyons ça régulièrement, lorsque l’on fait l’inventaire, lors de l’audit patrimonial que l’on fait pour vous, de vos biens.
Bien souvent, les choses pourraient être très simples, mais vous les avez rendues compliquées, sans même le savoir.
Parce que, très souvent, vous arrivez en rendez-vous avec des idées préconçues, des idées de solutions toutes faites qui marchent pour votre voisin José. Mais si on les appliquait à votre situation, si on faisait la même chose pour vous, ce ne serait pas forcément une bonne chose.
Et c’est ça qui est compliqué à comprendre, parfois.
Parce que le conseil patrimonial – le vrai, pas la vente de produits à tout va – ne consiste pas à cocher des cases pour vous vendre la dernière usine à gaz à la mode.
Nombreux sont les cabinets de gestion de patrimoine qui agissent ainsi, même s’ils prétendent le contraire la bouche en cœur.
Le vrai conseil patrimonial, le conseil qui vous place au cœur de ses préoccupations, va avoir une vue globale de vos enjeux, de vos problèmes et de votre famille. Parce que tout, absolument tout est lié. Et tous les sujets doivent être traités en même temps – chose dont sont incapables la plupart des gestionnaires de patrimoine, qui sont presque tous formés à la même enseigne, et qui font du courtage leur cœur de métier.
Et cela, ça demande une formation pluridisciplinaire.
D’ailleurs, nous regrettons amèrement que si peu de notaires – desquels nous sommes issus et que nous connaissons intimement – rejoignent les rangs des conseils patrimoniaux, alors que ce serait tellement bénéfique pour vous. Vous auriez de meilleures consultations, de meilleures solutions, et vous auriez des gens qui s’occupent vraiment de vous.
La plupart du temps, quand quelque chose peut vous faciliter la vie, avant de se prononcer, il faut faire une analyse des autres domaines de votre vie. Et, très souvent, cette analyse n’est pas faite. Vous, vous ne vous en rendez pas compte. Mais, plus tard, bien plus tard, ces choix que vous avez faits – ou qui ont été faits pour vous – ont des conséquences importantes et profondes. Et ces conséquences n’ont pas toujours été diagnostiquées au bon moment…
Parce que si elles l’avaient été, il y aurait moins de drames dans les familles.
Et vous ne devriez pas abandonner autant d’argent au fisc, dans les larmes et la douleur.
C’est pour ça qu’un audit de votre patrimoine – et, surtout, un suivi patrimonial – sont des choses absolument essentielles.
Mais, là encore, peu, si peu de cabinets de gestion de patrimoine le proposent vraiment.
Pour faire le point sur votre patrimoine et discuter de vos projets, contactez-nous.