La jungle des certifications

Je me demande encore à quoi elles servent !

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De nombreux (presque tous ?) gestionnaires de patrimoine se présentent en étalant leurs diverses certifications.

Il y en a toute une ribambelle : IOBSP, COA, MIA, agent immobilier (ça, ça m’a toujours amusé !), CIF…

C’est un peu la jungle.

On peut même avoir l’impression que ces certifications sont un gage de qualité.

Des fois, oui.

Des fois, non.

Tout dépend de la personne qui se présente à vous.

Ce qu’il faut savoir – et ce qu’on ne vous dit pas –, c’est que ces certifications (qui sont souvent présentées comme de vraies formations alors que leur contenu est un peu light), sont, en fait, nécessaires pour faire du courtage.

Et comme vous le savez peut-être, le conseil patrimonial et le courtage, c’est deux choses complètement différentes.

(On peut être conseil patrimonial et faire, en plus, du courtage. Par exemple, moi, je suis aussi courtier en assurances.)

Le problème, et la confusion, c’est qu’en réalité, presque tous les gestionnaires de patrimoine (ou, en tous cas, ceux qui se revendiquent comme tels) ne sont, en fait, que des courtiers qui perçoivent une commission sur les produits et les placements qu’ils vous vendent (il y en a de très bons, qui font bien leur boulot, cela dit).

Et il y a quand même beaucoup de cas où ces produits ne sont pas adaptés à votre situation.

En fait, dans cette jungle (qui donnent droit d’exercer la profession de conseil patrimonial), on retrouve des certifications pour être, au choix ou en même temps :

Je ne sais pas pour vous, mais moi je trouve que toutes ces professions que j’ai listées, sont quand même (très) éloignées du conseil patrimonial, celui qui vous veut du bien et qui vous fait du bien.

Du coup, quand on voit toutes ces certifications, tous ces sigles, on se dit que c’est merveilleux…

Et puis on déchante vite.

Parce qu’on ne voit pas l’envers du décor.

Cette avalanche de certifications, c’est avant tout un moteur pour beaucoup de gens de gagner de l’argent (en vendant parfois des trucs pas très clean…).

Cette jungle n’est pas réglementée (sinon, ce ne serait pas la jungle).

Et si elle n’est pas réglementée, c’est parce que certains n’ont aucun intérêt à ce qu’elle le soit.

Donc, protégez-vous. Posez toutes les questions que vous voulez.

La première chose à faire, c’est un audit patrimonial, pour vous, mais aussi pour votre famille.

Ce sera l’occasion de faire le point sur votre situation. Contactez-moi en cliquant ici.