La donation d'actions, puissant outil pour transmettre votre patrimoine

Un outil au service de la transmission de votre patrimoine

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Plus votre patrimoine est important, plus vous avez intérêt à le transmettre.

Et, selon la consistance de votre patrimoine, la composition de votre famille et d’autres paramètres, cela vous demande d’élaborer et de suivre une stratégie patrimoniale.

La donation, en elle-même, est un outil puissant pour transmettre votre patrimoine, quelle qu’en soit la nature.

Mais, quand vous la combinez à des actions – que ce soit dans un portefeuille de valeurs mobilières ou dans une entreprise que vous possédez –, vous pouvez réellement organiser une transmission sur mesure.

Et pour tirer le meilleur parti de cette technique, vous avez besoin, forcément d’une stratégie, parce qu’on va élaborer la donation selon des modalités différentes en fonction des objectifs que vous voulez atteindre, mais aussi selon la composition de votre famille.

Bien sûr, cette technique de transmission de patrimoine peut se combiner, selon vos besoins, avec une fiducie.

En procédant ainsi vous ne faîtes pas simplement une énorme économie d’impôts. Vous réalisez une vraie distribution de vos biens en fonction de la composition de votre famille.

Et c’est cela qui va vous procurer la sérénité dont vous avez besoin.

Tout peut être transmis. Absolument tout – même des dettes. Mais transmettre au bon moment, au mieux de vos intérêts, ça demande une façon de faire différente, sur-mesure, que vous ne trouverez pas chez la plupart des conseils patrimoniaux.

Par ailleurs, vous aurez besoin de temps. C’est un impondérable, auquel presqu’aucun professionnel du patrimoine ne pense, étrangement.

Cette technique vous permet d’avoir une approche personnalisée, loin des standards du ‘prêt-à-porter’ que la plupart des conseils patrimoniaux vous proposent.

Quand on parle d’actions, on ne parle pas uniquement de sociétés cotées en Bourse, mais de votre patrimoine financier. De votre patrimoine professionnel.

Vous ne pouvez pas transmettre une entreprise ou des actions de la même manière que l’on transmet un appartement. Même si, à chaque fois, vous passez chez le notaire – profession que nous connaissons bien parce que nous sommes issus de leurs rangs –, une donation d’actions ou de titres sociaux vous offre un espace de liberté sans pareil pour organiser votre patrimoine et le transmettre selon les modalités que vous avez choisies.

Dans ce type de situation, et pour que tout se déroule sous les meilleurs auspices, vous aurez tout intérêt à bénéficier d’un suivi patrimonial. Ne vous contentez pas de le demander.

Vous avez le droit d’être exigeant.

Vous avez le droit au meilleur.

Pour planifier ces opérations et préparer la transmission de votre patrimoine, contactez-nous.