Le meilleur conseil patrimonial – qui ne vous sera jamais donné !
La simplicité est le meilleur guide !
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Il faut croire que c’est la mode en ce moment : la mode des sociétés. La mode des montages.
Tout le monde veut sa holding. Tout le monde veut son montage défiscalisant – alors que les produits défiscalisants sont, la plupart du temps, un vrai enfer pour vous, mais personne ne vous parle de l’envers du décor !
Je suis toujours sidéré quand je vois les conseils patrimoniaux – ou tout du moins ceux qui se font passer pour tels – vous vendre des placements ou des montages alors que vous n’en avez aucun besoin.
Résultat : dans votre esprit, la gestion de patrimoine, ça concerne uniquement les placements, l’optimisation fiscale et les trucs et astuces pour gagner plus d’argent.
En fait, la gestion de patrimoine – qui est distincte du conseil patrimonial, mais beaucoup de professionnels à la déontologie douteuse font la différence –, c’est beaucoup plus que ça.
Beaucoup, beaucoup plus.
Et plus votre famille s’agrandit, plus votre patrimoine grossit, plus vous avancez dans la vie et dans vos choix, plus vos besoins deviennent spécifiques et plus vous allez devoir chercher des réponses qui sont spécifiquement faites pour vous.
Et ça, la plupart des gestionnaires de patrimoines – qui sont taillés dans le même moule – ne vous le donneront pas.
A ce stade, ce sera à vous de faire certaines recherches. Ce sera à vous d’entreprendre certaines démarches.
Le truc, c’est que les conseillers patrimoniaux vous diront le contraire – parce qu’ils veulent faire tourner leur boutique.
Ils vous diront qu’ils ont la solution à votre problème – mais c’est faux.
Ils vous diront qu’ils sont là pour vous, qu’ils vous suivent et s’occupent de vous – mais c’est faux.
Tous ces comportements vous font perdre de l’argent, mais pas seulement.
Ils vous font aussi perdre votre tranquillité d’esprit.
Et tous ces comportements que nous décrivons, nous les avons vécus, soit directement, soit indirectement parce que des clients, qui n’étaient pas satisfaits de leur gestionnaire de patrimoine, sont venus nous voir pour qu’on règle leurs problèmes.
Alors, le meilleur conseil patrimonial que nous puissions vous donner – et que personne d’autre ne vous donnera –, c’est de faire dans la simplicité. Vraiment.
Nous voyons régulièrement des clients à qui ont été refilées des usines à gaz – et qui vont avoir toutes les peines du monde à s’en défaire.
La simplicité, c’est vraiment ce qui peut vous sauver la vie. Et plus votre conseil patrimonial connaît les spécificités du domaine patrimonial, plus il vous orientera vers quelque chose de simple. Simple, mais robuste. Et efficace pour vous.
Bien souvent, les problèmes que vous avez, ne sont pas ceux que vous pensez avoir. C’est pour ça qu’il est très important de toujours démarrer par un audit patrimonial.
Pour faire le point sur votre patrimoine et discuter de vos projets, contactez-nous.