Les paramètres d’une bonne gestion de patrimoine
Le plus important, c’est vous !
Sommaire du fonds documentaire
La plupart des gestionnaires de patrimoine se contentent de vous vendre des placements. C’est la triste réalité, qui s’explique de manière très simple.
Et, à long terme, vous êtes nombreux à vous dire insatisfaits du résultat. Cela ne nous étonne pas, dans la mesure où le conseil patrimonial est un secteur gangréné par des intervenants qui se disent professionnels, mais qui ont une éthique plus que discutable. Nous l’avons vu de nos propres yeux, et c’est révoltant.
C’est d’ailleurs cette attitude, malheureusement généralisée, qui nous a incités à créer Omalius Gestion, notre cabinet de conseil patrimonial.
Parcourez les ressources que nous mettons à votre disposition, et vous constaterez par vous-même cette réalité, et l’existence d’un fossé entre vos attentes et ce qui vous est proposé par la plupart des gestionnaires de patrimoine.
Le but de la gestion de patrimoine, au fond, est simple. Mais il est volontairement rendu compliqué par de très nombreux – quasi-majoritaires, en fait – intervenants qui ne sont, dans la réalité, que des courtiers. Or, le conseil patrimonial et le courtage sont deux choses complètement différentes ; elles peuvent être complémentaires, oui, mais elles sont foncièrement différentes.
Par ailleurs, nous, nous faisons la différence entre la gestion de patrimoine et le conseil patrimonial.
La gestion de patrimoine, c’est vous qui la faites, au quotidien, même si vous ne vous en rendez pas compte.
Le conseil patrimonial, lui, est lié à l’élaboration d’une stratégie. C’est un rôle d’accompagnement, de suivi. C’est un domaine beaucoup plus complet, beaucoup plus diversifié que ce que de nombreux professionnels vous proposeront. C’est ce que nous vous proposons, avec une palette de services dont nous savons que vous aurez besoin.
Maintenant, ce qui fait la différence – et ce que personne ne vous dira – c’est votre volonté.
C’est votre volonté de faire ce qui doit être fait pour être serein, pour réaliser les objectifs que vous devez atteindre. Pour vous assurer que votre famille est équipée pour traverser les épreuves et continuer lorsque vous ne serez plus là. Ce sont des choses dont personne ne vous parle – sauf nous, parce que, de par notre formation et notre expérience de notaires, nous avons été exposés à la globalité du conseil patrimonial.
Cela étant, vous aurez beau bénéficier des meilleurs conseils, ce qui fera la différence entre ceux qui obtiennent la sérénité et ce qui se morfondent et qui se font du souci pour l’avenir, c’est vous. Vous, votre volonté de faire les choses.
Vous pouvez vous entourez des meilleurs conseils – nous vous invitons, d’ailleurs, à le faire – mais, au final, c’est vous qui décidez d’agir, ou pas.
De nombreuses personnes ont un conseil patrimonial attitré – qui les conseille mal et qui ne les suit pas. Mais, en plus, elles ne font rien et attendent. Et si vous attendez, vous allez payer une grosse facture inutile.
C’est comme ça que les doutes sur l’avenir s’installent. C’est comme ça qu’une famille se déchire.
C’est pour ça que l’on vous propose, chez nous, des services d’accompagnement complets – parce qu’on sait où se trouvent les doutes. Et c’est notre mission de les clarifier, de vous aider.
Pour faire le point sur votre patrimoine et vos projets, contactez-nous.