Pourquoi le suivi patrimonial est capital

Et pourquoi si peu de conseillers le proposent vraiment

C’est quelque chose que je trouve ahurissant.

Incroyable.

Et pourtant, ça existe vraiment.

La plupart du temps, même quand vous avez un conseil patrimonial attitré, qui vous suit, il ne vous suit pas vraiment.

Il n’y a pas de suivi patrimonial.

Et je ne parle même pas des conseillers bancaires.

Franchement, ça me choque.

Comment peut-on conseiller sur le patrimoine si on ne réalise pas de suivi patrimonial pour nos clients ?

Je trouve cela invraisemblable.

Le problème, c’est que si vous ne le savez pas, vous ne vous en rendez pas compte.

Le suivi patrimonial, c’est un peu comme une consultation médicale : vous allez voir le médecin, vous faîtes une prise de sang régulièrement pour vérifier que tout va bien, que tout est normal.

Dans ce cas, la vérification n’est pas juste là pour faire beau. Elle permet de voir si les choses ne vont pas bien, afin qu’on puisse corriger le tir quand il est encore temps.

C’est cela qui rend la prise de sang si précieuse.

Eh bien, pour le conseil patrimonial, c’est exactement pareil.

Des familles vivent de vrais drames tout simplement parce qu’elles ne sont pas suivies par leur conseiller patrimonial.

Je parle bien sûr des gens qui ont un conseil patrimonial… mais qui ne sont, dans la réalité, pas suivis du tout !

Et cela entraîne tout un tas de drames – notamment avec la transmission du patrimoine – qui pourraient et devraient être évités.

Par exemple, une personne est venue à moi et m’a posé tout un tas de questions.

Comme je savais que cette personne avait un conseiller patrimonial attitré, après avoir répondu à ses questions, je lui ai demandé pourquoi elle n’avait pas posé ces questions à son conseiller.

Elle m’a avoué que, si elle n’appelle pas son conseiller, celui-ci ne l’appelle pas. Il ne prend pas contact avec elle régulièrement.

Résultat ? C’est un torrent de problèmes qui vient ensuite.

Parce que les problèmes n’auront pas été anticipés.

Pour finir, cette personne a recontacté son conseiller, qui a carrément refait un audit patrimonial (alors qu’il suffisait de l’actualiser, ce qu’un suivi régulier aurait pu permettre de faire facilement) !

Au passage, elle a dû réaliser des donations en urgence, donc avec un coût bien plus élevé que si la transmission de son patrimoine avait été planifiée et échelonnée dans le temps.

Comment cette personne a-t-elle pu en arriver là ? La réponse est, malheureusement, fort simple : la plupart des personnes qui se disent conseillers patrimoniaux sont, en réalité, de simples courtiers.

Et ce sont les clients qui en font les frais.

Une telle situation n’est malheureusement pas isolée, et arrive à beaucoup de gens qui se croient légitimement suivis, alors que la réalité démontre le contraire.

Je vous invite donc à faire preuve de beaucoup de prudence à ce sujet : beaucoup de conseils patrimoniaux vous diront qu’ils suivent régulièrement leurs clients. Ne les croyez pas sur parole et demandez-leur le détail de leur suivi, concrètement.

Faîtes-vous un cadeau : offrez-vous un audit patrimonial assorti d’un vrai suivi dans le temps.

Vous vous remercierez plus tard.